本網(wǎng)訊（通訊員 萬永奎）今年以來，工行河北省邯鄲市新國際支行貫徹落實(shí)工商銀行總行和省市分行總體部署，積極履行社會責(zé)任，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)從嚴(yán)管理，高質(zhì)量服務(wù)對公賬戶、個人賬戶開立，有效防范賬戶涉詐涉案風(fēng)險。6月末，該行新開賬戶實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健增長，在服務(wù)人民群眾，打造新時代區(qū)域強(qiáng)行過程中取得顯著業(yè)績。
順勢應(yīng)對，統(tǒng)籌推進(jìn)。作為該行外部欺詐風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組、安全生產(chǎn)委員會和紀(jì)檢監(jiān)督管理內(nèi)容，切實(shí)將反電詐工作納入定期組織的專題形勢分析會內(nèi)容，充分認(rèn)識近年來電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙形勢的發(fā)展趨勢和變化特征，采取得力措施嚴(yán)加防范。堅持以對公賬戶、個人賬戶運(yùn)行管理風(fēng)險分析與案件風(fēng)險防范管理為重點(diǎn)，深入分析相關(guān)風(fēng)險表現(xiàn)和成因，結(jié)合實(shí)際優(yōu)化提升，積極有效沉著應(yīng)對。著重強(qiáng)化運(yùn)行管理，認(rèn)真細(xì)致落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦、初審、復(fù)核、審批各崗位職責(zé)，做到專業(yè)管理心中有數(shù)，內(nèi)部控制行動落實(shí)，持續(xù)深化案防管理質(zhì)效，構(gòu)建平安穩(wěn)健的良好經(jīng)營環(huán)境，推進(jìn)內(nèi)控評價晉檔升級。
創(chuàng)新方式，廣泛宣傳。按照人民銀行和金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動總體部署，嚴(yán)格落實(shí)工行系統(tǒng)相關(guān)工作意見，組織本行員工積極創(chuàng)作反詐金融漫畫，組織開展防控詐騙答題，圍繞主題內(nèi)容開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和實(shí)景演練，在促進(jìn)員工增強(qiáng)責(zé)任意識、法律意識、持續(xù)提升反詐業(yè)務(wù)能力基礎(chǔ)上，利用各網(wǎng)點(diǎn)廳堂設(shè)置宣傳臺，定點(diǎn)發(fā)放圖文并茂的宣傳資料等多種形式，向到行客戶和社會公眾廣泛開展針對性宣傳，宣講防詐方法和賬戶服務(wù)各項便民惠民政策，弘揚(yáng)中國特色金融文化，不斷增強(qiáng)金融消費(fèi)者和人民群眾識別、應(yīng)對、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪知識，營造良好的宣傳氛圍，增強(qiáng)公眾防控意識，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展。
嚴(yán)把源頭，防范風(fēng)險。該行通過深入分析對公開戶、個人賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，從開戶企業(yè)規(guī)模大小、資金狀況，盡職調(diào)查和現(xiàn)場審核交談，判斷開戶企業(yè)基本狀況，嚴(yán)把賬戶準(zhǔn)入所要求的開戶單位主體、法定代表人或負(fù)責(zé)人開戶意愿與授權(quán)意愿，確保開戶企業(yè)的經(jīng)營背景、經(jīng)營地址及開戶申報資料的真實(shí)性，充分做到“了解你的客戶”。同時，加強(qiáng)賬戶開立事前、事中監(jiān)控，堵截虛假開戶，并做好事后監(jiān)測及控制。
通過組織全員經(jīng)常性開展金融系統(tǒng)反詐典型案例學(xué)習(xí)，深入剖析，舉一反三，邯鄲新國際支行反詐工作機(jī)制得到持續(xù)優(yōu)化提升，并按照審慎監(jiān)管原則，通過有效的專業(yè)監(jiān)測、紀(jì)檢監(jiān)督與合規(guī)檢查，切實(shí)抓好反詐管理和崗位職責(zé)落實(shí)，全體員工的賬戶管理安全意識持續(xù)增強(qiáng)，處置經(jīng)驗不斷豐富，客戶信息保護(hù)機(jī)制得到持續(xù)鞏固提升，賬戶開立管理一直保持規(guī)范高效運(yùn)行，為高質(zhì)量經(jīng)營發(fā)展奠定了堅實(shí)基礎(chǔ)。
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