本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜） 6月21日中午，市民李先生來(lái)到漢中市城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。細(xì)心的柜員在核對(duì)時(shí)發(fā)現(xiàn)，李某賬戶內(nèi)資金竟是剛剛轉(zhuǎn)入的“熱錢”，且交易對(duì)手賬戶疑點(diǎn)重重。憑借高度的職業(yè)敏感和扎實(shí)的反詐識(shí)別功底，柜員瞬間警覺(jué)，立即深入詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬用途和資金來(lái)源。
面對(duì)詢問(wèn)，李先生言語(yǔ)閃爍，對(duì)資金來(lái)源的解釋含糊不清。柜員追問(wèn)交易對(duì)手信息，李先生堅(jiān)稱是“朋友”在歸還借款，需轉(zhuǎn)出用于償還他行貸款。然而，柜員核查其提供的簡(jiǎn)陋“借條”和簡(jiǎn)短的聊天記錄后，疑點(diǎn)重重。更關(guān)鍵的是，當(dāng)柜員設(shè)法電話聯(lián)系上這位“朋友”核實(shí)時(shí)，對(duì)方對(duì)借款細(xì)節(jié)、方式的描述與李先生的說(shuō)法大相徑庭，連住址等基本信息也邏輯混亂、漏洞百出。經(jīng)驗(yàn)豐富的柜員立刻意識(shí)到，這極可能是電信詐騙犯罪中用于流轉(zhuǎn)的“過(guò)渡資金”，涉嫌違法。
柜員果斷暫停交易，第一時(shí)間上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)主管和財(cái)務(wù)部，并同步撥打110報(bào)警。警方接報(bào)后火速趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)初步調(diào)查，確認(rèn)該賬戶資金與警方正在偵辦的一起電信詐騙案高度關(guān)聯(lián)。目前，涉案賬戶已被成功止付，案件正由警方深入辦理。
同樣在6月21日中午，城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社張騫廣場(chǎng)信用社也上演了一場(chǎng)驚險(xiǎn)的“資金保衛(wèi)戰(zhàn)”。市民王女士神色匆忙地在智能柜員機(jī)上操作，將社保卡內(nèi)剛?cè)胭~不到一小時(shí)的16萬(wàn)元巨款，火速轉(zhuǎn)入其本人農(nóng)行卡。
這一異常舉動(dòng)立刻引起當(dāng)值柜員懷疑。在按規(guī)定登記“漢中反詐警銀通”信息時(shí)，柜員敏銳地捕捉到資金“快進(jìn)快出”的典型涉詐特征。面對(duì)柜員詢問(wèn)資金用途，王女士解釋是“朋友歸還借款”，計(jì)劃用于孩子復(fù)讀。為進(jìn)一步求證，柜員與王女士深入溝通，并查看了其提供的與“朋友”的聊天記錄截圖。然而，細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn)截圖中的聊天時(shí)間與資金實(shí)際入賬時(shí)間明顯對(duì)不上號(hào)。
會(huì)計(jì)主管當(dāng)機(jī)立斷，一面迅速報(bào)警，一面緊急聯(lián)系反詐中心請(qǐng)求協(xié)作。在警銀雙方的高效聯(lián)動(dòng)下，這筆可疑資金被成功攔截在王女士的農(nóng)行卡內(nèi)。同時(shí)，張騫廣場(chǎng)信用社對(duì)王女士賬戶采取了臨時(shí)管控措施。當(dāng)天下午，警方傳來(lái)確切消息：該筆16萬(wàn)元資金確系涉案贓款，且真實(shí)受害人已報(bào)案。聯(lián)社隨即協(xié)助將涉案資金依法返還至受害人賬戶。
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