達(dá)成全球首個(gè)5000萬標(biāo)箱大港、洋山港開港即將迎來20周年、新修訂的《上海市推進(jìn)國際航運(yùn)中心建設(shè)條例》正式施行……今年以來，上海國際航運(yùn)中心建設(shè)喜訊連連。作為上?！拔鍌€(gè)中心”建設(shè)的熱切參與者和核心活躍主體之一，中行上海市分行充分發(fā)揮集團(tuán)全球化優(yōu)勢(shì)和綜合化特色，聚焦航運(yùn)金融創(chuàng)新、跨境結(jié)算便利化、綠色航運(yùn)發(fā)展等重點(diǎn)領(lǐng)域，以更多“中行智慧”和“中行力量”推動(dòng)上海國際航運(yùn)中心破浪前行。
銀保攜手補(bǔ)短板，厚植國際航運(yùn)中心“軟實(shí)力”
5150.6萬標(biāo)準(zhǔn)箱！上海港在去年創(chuàng)下了全球港口發(fā)展史的最高紀(jì)錄，連續(xù)十五年蟬聯(lián)世界集裝箱第一大港地位。新華·波羅的海國際航運(yùn)中心發(fā)展指數(shù)顯示，上海連續(xù)5年位居世界第三，與新加坡、倫敦共同組成全球航運(yùn)業(yè)的“第一梯隊(duì)”。然而，在“硬實(shí)力”領(lǐng)跑業(yè)界的同時(shí)，上海在航運(yùn)金融、保險(xiǎn)和法律服務(wù)等方面相較老牌巨頭還有一定差距，迫切需要補(bǔ)上高端航運(yùn)服務(wù)這一關(guān)鍵“拼圖”。
民有所呼、我有所應(yīng)。今年2月，兩大中央金融機(jī)構(gòu)首次聯(lián)手送出金融“大禮包”——中國銀行與中國人保共同研究形成支持上海國際航運(yùn)中心建設(shè)工作方案（簡(jiǎn)稱《工作方案》），并將在陸家嘴論壇期間正式發(fā)布?！豆ぷ鞣桨浮窂摹胺?wù)航運(yùn)安全、服務(wù)貿(mào)易便利化、服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型”三個(gè)方面細(xì)化明確了29項(xiàng)具體舉措，涵蓋了整個(gè)航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈和生態(tài)圈，精準(zhǔn)直擊產(chǎn)業(yè)鏈的痛點(diǎn)、堵點(diǎn)和難點(diǎn)，釋放了集聚多方力量支持上海國際航運(yùn)中心建設(shè)的積極信號(hào)。
據(jù)了解，為滿足航運(yùn)業(yè)融資、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)管理等多元化需求，中國銀行、中國人保在上海地區(qū)推出“貨運(yùn)險(xiǎn)+出口信用險(xiǎn)+出口產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)+銀行貸款”的“3+1”一攬子服務(wù)，完整覆蓋企業(yè)出口各環(huán)節(jié)、各類場(chǎng)景，降低企業(yè)經(jīng)營成本，保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定。截至目前，銀保雙方已在上海舉辦多場(chǎng)推介活動(dòng)，為近百家航運(yùn)與跨境貿(mào)易類企業(yè)送上“定心丸”。
根據(jù)《工作方案》，中國銀行、中國人保后續(xù)將創(chuàng)新通過“銀行+保險(xiǎn)”形成“金融+航運(yùn)”合力，打造面向境內(nèi)外航運(yùn)、造船、港口、物流等航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈主體及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的開放性合作平臺(tái)，依托上海金融要素市場(chǎng)聚集的特點(diǎn)，拓展航運(yùn)生態(tài)圈服務(wù)體系，支持中國企業(yè)“走出去”及境外機(jī)構(gòu)“引進(jìn)來”，助力航運(yùn)“朋友圈”擴(kuò)容。
發(fā)力多元金融服務(wù)，提升國家物流樞紐能級(jí)
物流樞紐作為連接生產(chǎn)與消費(fèi)、國內(nèi)與國際的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，在集聚整合各類物流資源、推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。今年2月，國家發(fā)展改革委發(fā)布《國家物流樞紐布局優(yōu)化調(diào)整方案》，布局建設(shè)229個(gè)國家物流樞紐，其中上海四度上榜，分別入選港口型、空港型、生產(chǎn)服務(wù)型以及商貿(mào)服務(wù)型國家物流樞紐，凸顯上海在國家物流樞紐版圖中的重要地位。
據(jù)悉，中行上海市分行積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，持續(xù)構(gòu)建“樞紐建設(shè)融資+物流運(yùn)營服務(wù)+產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展”三維服務(wù)體系，創(chuàng)新跨境金融、供應(yīng)鏈金融等特色產(chǎn)品，憑借多元金融服務(wù)與創(chuàng)新舉措，全力推動(dòng)上海國家物流樞紐能級(jí)提升。
在服務(wù)樞紐基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，中行上海市分行以份額最大行的身份深度參與上港集團(tuán)寶山羅涇港集裝箱碼頭改建一期工程項(xiàng)目設(shè)計(jì)，為長江口區(qū)域涉航重大工程項(xiàng)目的順利開展提供了堅(jiān)實(shí)后盾。
為更好服務(wù)航運(yùn)企業(yè)的個(gè)性化需求，中行上海市分行于2024年戰(zhàn)略性地設(shè)立了分行航運(yùn)金融中心，構(gòu)建起“中心-分中心-特色網(wǎng)點(diǎn)”三級(jí)服務(wù)體系，推出了一系列航運(yùn)企業(yè)專屬在線結(jié)算產(chǎn)品，為航運(yùn)企業(yè)量身打造涵蓋結(jié)算、融資、資金池、跨境并購等全生命周期的一站式金融解決方案，讓企業(yè)體驗(yàn)到“一點(diǎn)接入，全球響應(yīng)”式服務(wù)。
大型航運(yùn)企業(yè)密集是上海國際航運(yùn)中心建設(shè)的鮮明特色之一。針對(duì)航運(yùn)總部企業(yè)日常結(jié)算、業(yè)務(wù)模式等特點(diǎn)，中行上海市分行充分運(yùn)用在跨境金融、國際結(jié)算領(lǐng)域的豐富經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)能力，為企業(yè)構(gòu)建“跨境金融生態(tài)圈”。例如，為滿足上海某國家級(jí)5A物流企業(yè)需求，該行為其搭建本外幣資金池體系，可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)45個(gè)集團(tuán)賬戶資金“T+0”實(shí)時(shí)歸集，年資金周轉(zhuǎn)效率提升近35%，顯著降低資金運(yùn)營成本，助力增強(qiáng)企業(yè)在全球物流產(chǎn)業(yè)鏈中的競(jìng)爭(zhēng)力。
向綠向新向智，引領(lǐng)航運(yùn)業(yè)綠色數(shù)智轉(zhuǎn)型
今年2月，新修訂的《上海市推進(jìn)國際航運(yùn)中心建設(shè)條例》（簡(jiǎn)稱《條例》）正式施行，綠色化、智能化發(fā)展成為其中的高頻詞。例如《條例》在上海國際航運(yùn)中心建設(shè)新階段的總體目標(biāo)中提出“深化智慧綠色航運(yùn)合作發(fā)展”，明確支持航運(yùn)領(lǐng)域基礎(chǔ)研究、技術(shù)攻關(guān)和成果轉(zhuǎn)化，促進(jìn)數(shù)字化、智能化、綠色化轉(zhuǎn)型升級(jí)。在全球航運(yùn)業(yè)加速脫碳的背景下，中國銀行積極布局綠色金融、數(shù)字金融，支持上海打造低碳航運(yùn)中心，建設(shè)智慧港口、智慧機(jī)場(chǎng)。
隨著全球?qū)沙掷m(xù)發(fā)展的關(guān)注度日益提升，ESG理念在全球航運(yùn)行業(yè)獲得廣泛認(rèn)可，不斷融入企業(yè)的經(jīng)營理念和實(shí)踐策略。為了推動(dòng)綠色航運(yùn)發(fā)展，中行上海市分行攜手中遠(yuǎn)海運(yùn)財(cái)務(wù)公司，與中遠(yuǎn)海運(yùn)能源運(yùn)輸股份有限公司達(dá)成總金額15億元的ESG掛鉤銀團(tuán)貸款協(xié)議，這也是我國航運(yùn)業(yè)首單以ESG指標(biāo)掛鉤的銀團(tuán)貸款。
“該筆ESG掛鉤貸款是促進(jìn)航運(yùn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，推動(dòng)企業(yè)ESG治理的重要舉措?！敝行猩虾Ｊ蟹中邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，在貸款期內(nèi)，由中誠信綠金科技（北京）有限公司對(duì)中遠(yuǎn)海運(yùn)能源履行ESG掛鉤細(xì)分指標(biāo)情況出具獨(dú)立第三方評(píng)估報(bào)告和驗(yàn)證報(bào)告，銀團(tuán)基于評(píng)估結(jié)論和驗(yàn)證結(jié)論給予貸款利率的減點(diǎn)，激勵(lì)企業(yè)更好實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展目標(biāo)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益、生態(tài)效益協(xié)同提升。
在數(shù)字航運(yùn)方面，中行上海市分行為航運(yùn)企業(yè)量身定制“航運(yùn)直通車”“航運(yùn)在線通”“匯款直通車”等一系列數(shù)字結(jié)算產(chǎn)品，累計(jì)服務(wù)企業(yè)客戶超萬戶。例如，針對(duì)遠(yuǎn)洋海運(yùn)費(fèi)收付業(yè)務(wù)筆數(shù)多、金額小、交易頻繁、手續(xù)繁瑣等痛點(diǎn)，該行近期為某大型航運(yùn)企業(yè)配置“中銀航運(yùn)直通車”服務(wù)，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)本外幣運(yùn)費(fèi)全流程線上化、直通式處理，有效提升了業(yè)務(wù)結(jié)算時(shí)效，顯著降低資金成本。
根據(jù)《工作方案》，中國銀行與中國人保將進(jìn)一步推進(jìn)航運(yùn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，支持航運(yùn)業(yè)綠色低碳發(fā)展，相關(guān)舉措包括合力推動(dòng)電子單證金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程融合貫通，共同研發(fā)設(shè)計(jì)船舶保險(xiǎn)融資服務(wù)數(shù)字化方案，創(chuàng)新研發(fā)航運(yùn)指數(shù)保險(xiǎn)及關(guān)稅保證保險(xiǎn)，建立綠色銀團(tuán)貸款、綠色融資租賃、綠色保險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，探索開展船公司碳排放額度質(zhì)押貸款等等。
金融為航運(yùn)保駕護(hù)航，航運(yùn)為金融創(chuàng)造價(jià)值。后續(xù)，中行上海市分行將持續(xù)構(gòu)建航運(yùn)中心與經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易、科創(chuàng)四個(gè)中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)發(fā)展新格局，為航運(yùn)企業(yè)提供智能、高效、便捷的金融服務(wù)，為上海國際航運(yùn)中心實(shí)現(xiàn)從“基本建成”向“全面建成”的躍升貢獻(xiàn)中行力量。
來源：國際金融報(bào)
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