中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)再迎改革新政。近日，《上海國(guó)際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》）《上海市浦東新區(qū)促進(jìn)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)發(fā)展若干規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）兩項(xiàng)重磅政策接連落地，為推進(jìn)高水平制度型開(kāi)放注入新動(dòng)能。
作為自貿(mào)區(qū)重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，自由貿(mào)易賬戶體系（以下簡(jiǎn)稱“FT賬戶”）是探索投融資匯兌便利、擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要制度安排。近年來(lái)，建設(shè)銀行上海市分行積極創(chuàng)新FT賬戶應(yīng)用場(chǎng)景，以“標(biāo)識(shí)分設(shè)、分賬核算、獨(dú)立出表、專項(xiàng)報(bào)告、自求平衡”模式開(kāi)展自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)，為客戶打造高效、便捷、安全的跨境金融服務(wù)體系。截至目前，該分行已為超萬(wàn)家客戶提供FT賬戶服務(wù)，累計(jì)投放貸款近6000億元，其中40%的貸款投向境外客戶。
從“一個(gè)賬戶”到“一套模式”
2014年6月18日，F(xiàn)T賬戶在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)正式落地。
“此前企業(yè)在管理不同幣種資金時(shí)，需要開(kāi)立多個(gè)賬戶，操作復(fù)雜、效率低下?！苯ㄐ猩虾Ｊ蟹中袊?guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理兼全球金融服務(wù)中心總經(jīng)理馬驍滟稱，“FT賬戶就像一把‘金融萬(wàn)能鑰匙’，一個(gè)賬號(hào)就能管理多種幣種，且匯率對(duì)標(biāo)國(guó)際市場(chǎng)，開(kāi)戶企業(yè)不僅能大幅節(jié)省時(shí)間和精力，還實(shí)實(shí)在在地降低了運(yùn)營(yíng)成本?！?/p>
據(jù)介紹，F(xiàn)T賬戶落“滬”后，建行上海市分行以金融科技為支撐，率先采用“總—分”架構(gòu)管理模式，上線新一代核心系統(tǒng)，為自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新建立了一套獨(dú)立運(yùn)行、清晰透明的“電子賬本”。
針對(duì)不同客戶需求，通過(guò)本外幣一體化賬戶管理，大幅提升賬戶管理效率；對(duì)接離岸市場(chǎng)價(jià)格，切實(shí)降低客戶財(cái)務(wù)成本；通過(guò)全功能資金池服務(wù)，顯著提高客戶資金使用效率；將金融服務(wù)觸角延伸至境外，為境外客戶提供全方位金融支持……從“一個(gè)賬戶”起步，到建立“一套模式”，建行上海市分行逐步開(kāi)啟了跨境金融服務(wù)新格局，并助力推動(dòng)“自貿(mào)經(jīng)驗(yàn)”在全國(guó)開(kāi)花。
“該模式復(fù)制成本低、推廣速度快，已在多家兄弟銀行中成功輸出。”馬驍滟介紹，自2019年起，F(xiàn)T賬戶的成功經(jīng)驗(yàn)開(kāi)始在海南、天津、廣東、深圳等多地推廣，越來(lái)越多的企業(yè)從中受益。
從“快速融資”到“高效融智”
作為國(guó)家級(jí)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，光明乳業(yè)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“光明乳業(yè)”）是建行FT賬戶服務(wù)的受益企業(yè)之一。
光明乳業(yè)旗下新萊特乳業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“新萊特”）在新西蘭扎根發(fā)展，提出存量銀團(tuán)再融資需求。建設(shè)銀行迅速響應(yīng)企業(yè)需求，由上海市分行和新西蘭分行組建專項(xiàng)工作小組，深入解析新萊特的資金需求及發(fā)展規(guī)劃，依托FT賬戶為其量身打造“融資+融智”跨境綜合金融服務(wù)方案。
據(jù)介紹，在“融資”方面，專項(xiàng)工作小組全面考慮新萊特對(duì)資金到位時(shí)間、使用期限、幣種選擇、成本控制以及合規(guī)要求等多方面需求，定制FT跨境銀團(tuán)貸款方案，幫助企業(yè)“搭建”了一座跨國(guó)資金橋。
在“融智”方面，建行上海市分行針對(duì)新萊特的增資計(jì)劃，主動(dòng)與監(jiān)管部門加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，提前為企業(yè)提供涵蓋政策解讀、操作流程指引、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容的系統(tǒng)性服務(wù)，助其高效完成增資。
當(dāng)新西蘭的牧草在晨露中舒展，萬(wàn)里之外的建行上海市分行成功通過(guò)FT賬戶完成了一場(chǎng)跨越山海的金融“接力”。
“FT賬戶的核心價(jià)值在于鏈通了境內(nèi)外市場(chǎng)，讓‘走出去’的企業(yè)獲得‘如同在國(guó)內(nèi)做生意’的便捷體驗(yàn)。”馬驍滟說(shuō)。
從“服務(wù)全國(guó)”到“鏈動(dòng)全球”
光明乳業(yè)獲得的“接力服務(wù)”，是在滬銀行業(yè)機(jī)構(gòu)持續(xù)探索提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效的生動(dòng)縮影。2024年10月，建設(shè)銀行上海全球金融服務(wù)中心正式成立，成為建設(shè)跨境金融服務(wù)的核心窗口，為“引進(jìn)來(lái)”“走出去”企業(yè)搭建起更廣闊的國(guó)際合作平臺(tái)。
依托這一金融創(chuàng)新平臺(tái)，建行上海市分行得以進(jìn)一步“鏈動(dòng)全球”，通過(guò)“在岸”“離岸”兩種市場(chǎng)，借助“境內(nèi)”“境外”兩種資源取得多項(xiàng)自貿(mào)業(yè)務(wù)突破。例如，通過(guò)FT賬戶為“愛(ài)達(dá)·魔都號(hào)”大型郵輪提供船舶融資支持，助力中國(guó)高端智造走向世界；與財(cái)富500強(qiáng)車企簽約國(guó)際銀團(tuán)項(xiàng)目，攜手國(guó)際頭部銀行完成多筆跨國(guó)貸款協(xié)議，提升中資銀行在國(guó)際市場(chǎng)的影響力；聯(lián)合境外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展FT項(xiàng)下的國(guó)際貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，加速人民幣國(guó)際化進(jìn)程等。
更深層次的創(chuàng)新和探索還在繼續(xù)。“此次《規(guī)定》和《行動(dòng)方案》的發(fā)布，不僅是政策上的重大突破，更是對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的有力指引?！瘪R驍滟表示，面對(duì)日益復(fù)雜的國(guó)際環(huán)境和關(guān)稅變化，建行上海市分行將持續(xù)優(yōu)化FT賬戶服務(wù)流程，升級(jí)全功能資金池服務(wù)，支持各類主體更加安全、便捷、高效地參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)和合作。
“在這個(gè)全球化與逆全球化交織的新時(shí)代，我們致力于用FT賬戶為‘走出去’的企業(yè)鋪設(shè)一條看不見(jiàn)的‘?dāng)?shù)字絲綢之路’，讓中國(guó)企業(yè)更好地走向世界，也讓世界更好地了解中國(guó)?！瘪R驍滟說(shuō)。
（來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)）
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