本網(wǎng)訊（通訊員 趙小康）為切實維護人民群眾財產(chǎn)安全，筑牢金融安全防線，工行宿遷分行緊扣“排查網(wǎng)格化、智能化”管控體系，靈活采用多種方式，助力基層網(wǎng)格管理、資金異動監(jiān)測、線索核查處置、宣傳教育等常態(tài)機制高效運行，呈現(xiàn)良好防非打非工作態(tài)勢。
一、加強內(nèi)部管理，警示與排查并舉
一是組織全員學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》等規(guī)章制度以及各類警示教育短視頻，并積極組織員工分析、討論，警示全體從業(yè)人員嚴(yán)守法律紅線，防止從業(yè)人員從事或參與非法集資。二是強化營業(yè)場所和員工行為管理，將非法集資排查與員工異常行為排查相結(jié)合，依托員工網(wǎng)格化智能化管理體系，通過查詢?nèi)诎瞖信、員工征信報告、員工申報等手段進行核查，確保行內(nèi)員工不參與非法集資活動。三是加強對新招錄員工履歷背景審查，開展合規(guī)文化教育，防范涉嫌非法集資人員入行。
二、加強源頭治理，大力開展宣傳教育
一是多元化開展以網(wǎng)點為陣地的宣傳活動。依托營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)勢，加強陣地宣傳，有效利用營業(yè)廳內(nèi)外部資源環(huán)境，充分運用網(wǎng)點展板、海報、折頁、多媒體觸屏、自助設(shè)備、咨詢臺等形式營造防范非法集資宣傳氛圍，激發(fā)民眾自主了解金融知識的熱情。二是個性化開展外出宣傳活動。依托各類宣傳活動，積極主動做好金融知識普及工作，以案例的形式揭露非法金融活動新苗頭、新動向，切實提高金融消費者和廣大人民群眾對“套路貸”、“校園貸”、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識。三是運用新媒體開展防范非法集資宣傳。組織全行員工充分利用微信朋友圈、微博和參加知識答題賽等形式開展防范非法集資宣傳，通過制作群眾喜聞樂見的宣傳作品、文案，拓寬宣傳新手段，并發(fā)動身邊親友積極參與，廣泛傳播金融知識，提高宣傳活動覆蓋面。2025年以來，該行積極開展防范非法集資宣傳活動，參與宣傳的網(wǎng)點共31個、100%全覆蓋，組織進社區(qū)、進校園、進企業(yè)等線下宣傳活動25場次。
三、加強資金監(jiān)測，發(fā)揮監(jiān)測防控作用
加強排查、預(yù)警，通過智能化管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)測分析、全球信貸與代理投資等系統(tǒng)，提高業(yè)務(wù)和資金異動監(jiān)測分析工作的覆蓋面、精確度和時效性，不斷完善線索通報及應(yīng)急處置機制，逐條排查落實監(jiān)測預(yù)警，積極發(fā)揮在大額資金監(jiān)控和異常資金賬戶監(jiān)測等方面的專業(yè)作用，加強對高風(fēng)險企業(yè)資金異動的監(jiān)測預(yù)警，持續(xù)優(yōu)化監(jiān)測模型，不斷提升分析、識別、報告能力。
四、加強協(xié)同聯(lián)動，積極履行社會責(zé)任
充分利用技術(shù)手段，積極協(xié)助公安機關(guān)高效做好電信詐騙、涉黑涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃等工作，有效切斷犯罪資金流動渠道。嚴(yán)格執(zhí)行非法集資可疑資金監(jiān)測工作機制，壓實非法集資排查及線索報送責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，建立重大非法集資風(fēng)險線索報送機制，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置、早預(yù)警。
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