本網(wǎng)訊 近日，神木農(nóng)商銀行錦界支行在辦理業(yè)務中，成功攔截一起發(fā)放“扶貧款”電信詐騙案件，挽回資金損失3.4萬元。
當日，客戶袁某前來神木市錦界支行辦理取現(xiàn)業(yè)務。在業(yè)務辦理過程中，經(jīng)辦柜員詢問客戶袁某取款用途時閃爍其詞，前后詢問回答不一致。見此情景，柜員一邊向會計主管匯報，一邊安撫客戶。經(jīng)會計主管觀察發(fā)現(xiàn)該客戶一直在用微信聊天，客戶要求查看銀行卡非柜面限額。經(jīng)初步分析，會計主管認為該客戶極有可能被詐騙分子利用，便立即撥打了報警電話。
經(jīng)公安民警、銀行工作人員現(xiàn)場溝通后，客戶稱他在微信上添加了一位陌生網(wǎng)友，該網(wǎng)友告知他可以幫助申請“扶貧款”。面對這從天而降的驚喜，袁某滿心歡喜地等待“扶貧款”到賬時，對方表示因他的銀行卡“流水不夠”，扶貧資金無法發(fā)放、需要其提供銀行卡、身份證、為其“包裝流水”，袁某先將轉入的4萬元通過ATM機取現(xiàn)6000元，然后來柜臺提取剩余款項。在多方努力下，客戶最終意識到自己遭遇了電信網(wǎng)絡詐騙，并積極配合銀行和警方的工作，確保了賬戶資金安全。
這種打著“扶貧款”幌子以“走流水”為由，讓當事人參與“洗錢”的新型騙局，普遍是這樣的套路：
推廣引流 詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”等為幌子，通過電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費獲得扶貧款、慈善款”虛假廣告，引導當事人下載虛假基金會App或登錄虛假網(wǎng)站。
洗腦引導 詐騙分子以“走流水”為由，要求當事人提供銀行卡、身份證。
實施作案 詐騙分子要求當事人取現(xiàn)后再轉到指定銀行賬戶，以此種方式完成“洗錢”。
掃一掃分享本頁
