近日，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)平臺(tái)元保(YB.US)在納斯達(dá)克證券交易所掛牌上市。元保本次公開發(fā)行的價(jià)格為每ADS(美國存托股)15美元，位于擬定發(fā)行區(qū)間頂部。元保此次共計(jì)發(fā)行230萬股ADS，募資3450萬美元，上市后估值約為6.81億美元(假設(shè)承銷商全額行使其超額配售選擇權(quán))。
截至收盤，元保報(bào)15.96美元/股，較發(fā)行價(jià)上漲6.4%，市值達(dá)7.2億美元。
元保在招股書中表示，此次募集資金將主要用于增強(qiáng)中國運(yùn)營實(shí)體的消費(fèi)者服務(wù)周期引擎、公司的核心技術(shù)模型和數(shù)據(jù)洞察能力的升級(jí)，以及擴(kuò)大消費(fèi)者觸達(dá)范圍等。
招股書顯示，元保在2022年、2023年、2024年分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入8.50億元、20.45億元、32.85億元。在凈利潤指標(biāo)上，元保2022年和2023年分別實(shí)現(xiàn)歸屬于普通股股東的凈利潤-4.35億元和-3.33億元，但該公司在2024年實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，實(shí)現(xiàn)歸屬于普通股股東的凈利潤4.36億元。
元保的收入來源依賴于其中國經(jīng)營實(shí)體與保險(xiǎn)公司的合作，該公司于2020年6月和2021年12月獲得全國范圍內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)及代理業(yè)務(wù)牌照。
具體而言，元保的收入主要來自保險(xiǎn)分銷服務(wù)、系統(tǒng)服務(wù)和其他，其中保險(xiǎn)分銷服務(wù)涉及的保單主要為醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)等。2023年和2024年，元保的保險(xiǎn)分銷服務(wù)收入分別為7.12億元、10.81億元，占其總收入的34.9%和32.9%。
而在系統(tǒng)服務(wù)方面，元保則主要是通過向合作保險(xiǎn)公司提供系統(tǒng)服務(wù)來創(chuàng)造收入，包括精準(zhǔn)營銷服務(wù)、分析服務(wù)等。2023年、2024年，元保的系統(tǒng)服務(wù)收入分別為13.21億元、21.94億元，占其總收入的64.5%和66.8%。
在股東方面，自創(chuàng)立以來，元保獲得了包括山行資本、啟明創(chuàng)投、北極光創(chuàng)投、SIG、源碼資本等多家實(shí)力資本機(jī)構(gòu)的投資。招股書顯示，該公司創(chuàng)始人方銳通過For Ring Limited、Global Running Lion Limited等持有元寶39.2%股份，擁有超9成的投票權(quán)。山行資本通過Hike Entities持股16.7%，北極光創(chuàng)投通過Northern Light Venture Capital V， Ltd.持股11%，啟明創(chuàng)投通過Qiming Entities持股8.4%，SIG和源碼資本分別通過SIG Global China Fund I， LLLP和SCC Entities分別持股6.7%。
元保官網(wǎng)簡介顯示，該公司是國內(nèi)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)科技平臺(tái)，基于大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)為用戶精準(zhǔn)匹配保險(xiǎn)產(chǎn)品，并提供從健康管理、保險(xiǎn)咨詢、便捷投保到協(xié)助理賠的一站式保障服務(wù)。
來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
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