上海證券報記者昨日獨家獲悉，銀保監(jiān)會近日在行業(yè)內通報的人身險公司2020年公司治理監(jiān)管評估結果顯示，86家人身險公司中，27家為B級（較好），36家為C級（合格），10家為D級（較弱），13家為E級（差）。
監(jiān)管部門展開公司治理監(jiān)管評估，旨在進一步加強人身險機構的公司治理監(jiān)管，推動提升公司治理有效性。評估的維度主要由股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風險內控、關聯交易、市場約束、其他利益相關者治理等組成。
從評估結果來看，整體而言，人身險機構的公司治理建設和改革取得積極成效，“三會一層”（股東大會、董事會、監(jiān)事會和經營管理層）的公司治理架構基本形成，運作機制趨于規(guī)范。一些公司明確了高質量發(fā)展愿景，開展提升公司治理有效性的管理創(chuàng)新，與股東、消費者等利益相關方具有良好關系。
但監(jiān)管部門在評估過程中仍發(fā)現不少問題，比如股東股權行為存在違規(guī)，包括：存在隱藏實際控制人、隱瞞關聯關系、股權代持等問題；股東股權質押比例過高；投資人使用非自有資金出資；大股東直接干預公司經營管理。
“三會一層”運作亦存在不規(guī)范情況。有的公司不按規(guī)定報告控股股東、實際控制人及其變更和關聯關系、一致行動情況。有的公司董事會構成、董事換屆、獨立董事履職不符合監(jiān)管要求。有的公司監(jiān)事會作用發(fā)揮不到位，監(jiān)事會人員組成和運作方式不符合監(jiān)管規(guī)定。還有的公司未建立明確的董事、監(jiān)事和髙管人員問責機制，履職和考核激勵機制不合規(guī)，董事、監(jiān)事和高管人員在取得任職資格前存在實際履職等問題。
監(jiān)管中還發(fā)現，有的公司風險內控管理仍有待完善。問題主要集中在：未配備足夠數量、符合任職要求的內審人員，未建立內審信息系統(tǒng)，高管任中經濟責任審計工作開展不到位且問責不到位；未建立整體獨立的風險管理信息系統(tǒng)，相關制度不完善，風險和合規(guī)管理體系未覆蓋所有業(yè)務流程和環(huán)節(jié)。
關聯交易管理方面也有待加強。比如，未設關聯交易控制委員會或關聯交易管理辦公室，關聯交易管理制度不完善，未按照“實質重于形式”原則，對關聯方和關聯交易進行準確識別與及時更新；部分關聯交易未經審批、報告和信息披露，關聯交易超出監(jiān)管限額；存在關聯方信息檔案不完備、未按規(guī)定逐筆報告關聯交易情況等問題。
銀保監(jiān)會明確提出，各人身險公司應成立由公司主要負責人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案，明確整改措施和時間表，逐項進行整改。同時要結合監(jiān)管評估中發(fā)現的具體問題，明確責任，做好追責問責、薪酬追索扣回等相關工作。
良好的公司治理是金融機構長期穩(wěn)健運行的前提和基礎。銀保監(jiān)會要求各人身險公司要高度重視，董事會應召開專題會議研究，及時全面地將監(jiān)管要求和評估中發(fā)現的問題向股東進行通報，共同做好公司治理工作。并且應以此次評估和整改為契機，牢固樹立依法合規(guī)意識，構建長效機制，完善公司治理制度與運作流程，有效防范風險，推動公司治理水平全面提升。
